はじめに
現在、Meti Lux Partners(メティラックスパートナーズ)のジョージアオフィスでは、下記のサービスを提供をしており
・法人の登記
・銀行口座開設サポート
・移住サポート
・不動産の仲介、賃貸管理
・会計業務（ジョージアで唯一日本語でサポートを行い、ライセンスを保有する会社です）
ジョージアの法人設立は銀行口座の開設費用も込みで0円！で行っております。（但し、最低3年間弊社との会計サポート契約が必須となります。月々500USD〜）
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また、開設が難しいと言われている法人の銀行口座開設も、弊社の開設実績は100%の口座開設実績です！！
マネーロンダリングチェックが厳しくなってきている
弊社でご紹介をさせて頂いているジョージアの銀行口座ですが
参照：完全郵送！ジョージアの銀行口座開設はこちら
ジョージアの銀行とは言いつつも、ロンドンでも上場をし、ジョージア国外でも展開をしているため、カテゴリーとしては『国際金融機関』と言ってもいいカテゴリーの銀行になってきます。
そのため、使い勝手が良い銀行ではあるものの『コンプライアンスが厳しく』近年は、かなり『マネーロンダリングのチェックが厳しくなってきているなぁ』と言う印象で、弊社としても頭を抱えていました。（時代の流れでもあるので、仕方ないと言えば仕方ないのですが）
特に、海外送金関係や暗号通貨絡みは『チェックが凄まじく厳しく』、それが原因で『口座がロックされる事例』も出てきていたため、弊社側ではこの対応策を考えることが急務となっていました。
捨てアカウントが必要
対応策としては『口座がロックすることを前提にした捨てアカウントが必要』です。
『マネーロンダリングのチェックが厳しい』のは、世界的な流れがあるため、弊社側でコントロールできる部分ではないため、このことを『受け入れ』その上でどうコントロールするのか？と考えるしかないと思います。
マネーロンダリングの疑惑がかかり、特にチェックが厳しいのが
✅暗号通貨関係の入出金
✅海外送金（入金も、出金も）
✅ATMからの出金
逆にチェックが緩く、マネーロンダリングの疑惑がかかりにくいのが
✅デビットカードを使ったショッピング決済
✅国内送金（入金も、出金も）
です。
これらを総合的に考え、下記の体制がベストだと考えています。
【口座をロックされたくないメインアカウント】
・国内送金（捨てアカウント↔︎メインアカウント）
・デビットカードでのショッピング決済
・定期預金
【口座がロックをすることを前提にした捨てアカウント】
・海外送金（入金、出金）
・暗号通貨絡みの入出金
・ATMからの出金
上記のように目的によって銀行口座を使い分けるわけです。例えば
【ケース1：日本からジョージアに1億円を送金したい場合】
日本→捨てアカウント→メインアカウント
【ケース2：ジョージアから1億円を日本に戻したい場合】
メインアカウント→捨てアカウント→日本
と言うように、常にリスクに晒されるのは『捨てアカウントのみ』と言う状況を作っておけば、捨てアカウントが度々ロックはされても、メインアカウントはロックすることはなく、捨てアカウントがロックされてその対応に追われていても、メインアカウントは生きているので、困ることはない。
と言う状況を作ることができるわけです。
限定50名の枠
ここ数ヶ月、銀行や銀行の弁護士とも何度も協議をし、かなり苦労はしましたが『ジョージアで新たな銀行口座』を完全郵送で口座開設できるようにセットアップしました。
すでにサポートをしている銀行とは異なる銀行口座のため
ロンドンでも上場をしている銀行口座はメインアカウント。
新たにセットアップが可能となったジョージアの銀行口座は捨てアカウント。
として、活用をして頂ければと思います。今までと同様、全てのトラブルは弊社でサポート可能ですので、何か問題があれば弊社にご連絡を頂ければ、全てサポート可能です。
ただ1点、今までのように『申請をすれば誰でも口座開設ができる』わけではなく、このジョージアの銀行には口座開設ができる枠がございます。
一旦、50名（50アカウント）までを上限として、50名に到達次第、口座開設の募集は終了となります。その後は『枠が空けば申請が可能』となるため、いつ申請ができるようになるか？は未定となります。
そのため50名の枠があるうちにお早めにお申し込みを頂ければと思います。（VIP会員様、ゴールド会員様は優先的に枠を割振させて頂きます。）
【銀行の詳細】
ジョージア（グルジア）第4位〜第6位の商業銀行で、特にマイクロ〜中小企業（SME）と農村部にフォーカスしたスケール感と社会的インパクトが強みの銀行になります。
非上場銀行であり、マイクロ、中小企業に特化しているからこそ『捨て銀行』として利用するには『相性が良い』です。
特徴1：口座開設は全て郵送で可能です
特徴2：オンラインアカウントで海外送金可能です
特徴3：デビットカードが発行されます
特徴4：全てのトラブルは弊社が間に入り対応可能です
口座開設費用：1200USD
申し込み人数上限：50名限定（その後は枠が空けば申請が可能）
お申し込み希望の方は、下記のお申し込みフォームよりお申し込みを頂ければと思います。
※※※お申し込みフォーム※※※
まとめ
今まで、ご紹介をしてきたロンドンで上場をする銀行が、海外送金や暗号通貨絡みの送金ができないわけではございません。実際、ほとんどの方は口座はロックされていないですし、海外送金なども普通にオンラインアカウントから利用できています。
ただ、事実としては一部のお客様で、口座が閉鎖されてしまった人もいて、されにチェックが厳しくなってきていると言うのもあります。
この部分をどう考えるか？
ですが
✅暗号通貨絡みの入出金を頻繁にしたい。
✅海外送金が頻繁に入る
✅動かしているお金が1000万円以上
と言う方は、作っておいてもらってもけして損はないと思います。捨てアカウントがあるだけで、リスクには対応しやすくなります。
引き続き、海外の最新情報を追っていきます！また、最新の情報を見逃さないためにもブログの通知情報が届く『MLP公式Line』にお友達登録をお願いします！！
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